(一)经营计划:报告期内,公司的商业模式没有变动,销售业绩也没有受到季节性和周期性的影响,公司上半年开发了两个电销外呼平台,为公司增加了销售业绩,同时公司通过不断的优化线上产品来提升原有项目的销售业绩。
公司在行业内具有良好的口碑,在激烈的市场竞争中公司具有稳定的供应商及优质的客户,最重要的是高品质的服务,因此公司在行业内能够稳定的发展并成长。
另外公司的核心技术人员没有变动,公司重点研发内容是利用现有的销售平台不断的实现公司内部流程的对接,做到办公自动化,大数据的精准。
报告期内,公司经营情况较上年同期取得了较大进步,主要运营指标分析如下:1、公司财务状况:公司2017年资产总额为88,183,002.97,本期期初资产总额为73,810,405.11元,较期初增加了19.47%;负债总额为24,279,247.74元,本期期初负债总额为20,213,222.17元,较期初增加了20.12%;资产负债率为27.53%,本期期初资产负债率为27.39%,较期初增加了0.14%;净资产总额为63,903,755.23元,本期期初净资产总额为53,597,182.94元,较期初增加了19.23%。
2、经营成果:公司2017年实现营业收入233,692,672.75元,同比上升了57,666,984.43元,升幅为32.76%主要原因是:线上积分兑换销售收入比上期增长26.75%,主要是中国银行信用卡积分及华夏银行增长幅度较大;线下商品销售收入比上期增长127.29%,主要是本期新增项目(中国民生银行信用卡2017网申推荐办卡)的增长;另外信用卡分期销售收入增长了30.98%,其中中国邮政储蓄银行信用卡中心销售增加较大,以及本年新增的浦发银行和交通银行带来的收入;本期营业成本114,751,075.62元,同比上升了24,098,047.44元,升幅为26.58%。
主要原因是随着营业收入的增长产生的对应营业成本的增长;归属挂牌公司股东净利润24,166,353.29元,同比上升了10,247,051.86元,升幅为73.62%。
公司营业收入较上年同期明显增长,净利润较上年同期也随之提升。
3、现金流量情况:报告期内,经营活动产生的现金流量净额为34,422,527.28元,上年同期为17,137,331.93元,同比增加了100.86%。
主要原因是销售收入的增长带来的现金流入较多,扣除购买商品支付的现金主要是采购成本以及支付职工薪酬和相关税费后剩余较大。
(二)行业情况公司的主营业务是信用卡分期销售和积分兑换礼品,属于借助银行渠道和银行数据的特殊电子商务和精准营销模式。
分期销售是银行的利润中心,公司作为银行信用卡商城的商户通过银行电子商务渠道及电话销售形式向用户销售各种高端产品,银行向公司按一定比例收取手续费。
积分兑换是银行、电信、航空公司鼓励用户多消费的一种回馈用户的方式。
公司作为积分兑换的商户,为银行、电信和航空公司提供礼品、仓储、物流配送和售后服务。
以上两种业务都服务于同样的客户,有较强的协同作用。
公司的合作客户包括民生银行、邮储银行、建设银行、中国银行、平安银行、广发银行、东方航空、南方航空、中国移动等。
另外,公司也从事一部分白酒类的传统商贸业务。
目前从行业发展看,银行在不断的增加每年的发卡量,通过各种营销活动激活信用卡的粘度。
主要体现在以下几个方面:1、信用卡发卡规模继续快速增长,活卡量不断上升,活卡率保持稳定;2、消费方式的转变,越来越多的客户能够接受电销销售这种营销方式;3、信用卡分期业务不断发展营销项目逐渐增加。
而未来公司依托银行的大数据及各种营销方式的增加,信用卡使用活跃度的增加,客户消费方式的转变,以及公司在银行市场份额的增加,不断的通过精准营销来扩大信用卡增值业务,保障业绩稳定的增长,同时带动利润的实现。